您的位置:校区首页 -> 信息中心 -> 部门动态 发布时间: 2013年9月4日8时33分

16类80余种电信诈骗常见案例

  近年来,随着网络、电话等通讯设备的不断升级,电信诈骗案件高发。犯罪分子紧跟社会热点,精心设计骗术,作案手段不断翻新。为压降诈骗犯罪高发势头,维护人民群众财产安全,现在社会上常见的16类80余种电信诈骗常见类型、典型案例,将其按照使用通信、网络介质的不同划分为电话、短信电信诈骗和网络电信诈骗两大类,并提出防范建议,帮助广大师生识破骗术,有效应对。

  电话短信诈骗

  涉案类 协助热心“检察官”,女子被骗近200万元

  骗子冒充“公、检、法、社保、医保”等国家机关工作人员,利用来电任意显示功能,以涉嫌“洗钱、电话欠费、包裹涉毒、医保卡信息泄露或医保卡大量购买药物涉嫌套现”等理由,要求事主将钱款转到所谓“安全账户”。

  典型案例:王女士接到电话,称她涉嫌医保诈骗,并涉及一起洗钱案件。对方热情地帮她联系上“王检察官”。“王检察官”对王女士说,检察院将对其资产进行审查验证,要其马上将所有资金转入“检方”的安全账户内,方可避免损失。此后,王女士通过电话银行分4次将钱汇入骗子指定的所谓“安全账户”,共被骗取人民币196万元。

  防范建议:公、检、法等国家机关工作人员在向公民询问情况时,应持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录,绝不会通过电话询问。目前各部门均未以“国家安全账户”为名义设立银行账户。遇到此类情况,一定要保持冷静,应及时与家人、亲友商量。

  退税类 电话遥控“退税金”,转走9000元存款

  骗子冒充相关机关工作人员,谎称根据国家最新政策,事主可享受购房、购车退税,并留下所谓“服务电话”,以缴纳手续费、保证金等名义,诱导其进行假退税真转账的操作。

  典型案例:刘先生接到电话称国家要给他退5%的车辆购置税,刘先生来到附近的ATM机旁,按照对方电话中的指示进行操作:先是在ATM机上进行,当刘先生操作完最后一步时,他得到的却是转账成功的提示。原来,自己卡内的9000元存款已经进入了对方账户。

  防范建议:拒绝退税诱惑。税务部门退税时,会通过报纸、电视等媒体进行公告,而不会以电话方式通知。当接到此类电话时,即可认定是诈骗行为。

  救急类 孩子外地突患病,急需数万“手术费”

  骗子冒充当事人亲友,打电话、发短信联系当事人,以“在外地发生车祸”、“嫖娼被抓”、“子女遭绑架需交钱赎人”等为名骗钱。

  典型案例:某校一名学生的家长突然接到“老师”的电话,称孩子患急性胃出血,需动手术。“老师”还让一名自称陈医生的男子与她通话,称病情紧急,最好由老师代签手术同意书。随后“老师”又打来电话,称自己只带了5000元,希望家长能赶紧将4.6万元手术费转账到指定账户。察觉到异样的家长联系孩子的班主任后,得知这是一个骗局。

  防范建议:当接到此类电话时,要保持冷静,不要被对方营造的紧张气氛迷惑,应及时核实,或通过公安、医院等部门了解真实性。

  退费类 说是发放“助学金”,实为银行卡里钱

  骗子通过拨打电话,冒充相关部门的工作人员,打着“发放扶贫助学金”、“返还义务教育费”、“学校补助款”等幌子,以将助学金、教育费转至受害人银行卡为名,诱骗被害人到银行ATM机上按其指令操作,以诈骗资金。

  典型案例:高中毕业生小张接到一个自称教育局工作人员的电话:“你的助学金已经批下来,今天是最后一天。请提供一个银行的账号,我们马上将钱转入你的银行卡。”家庭并不宽裕的小张赶紧拿上家里一张存款1万元的银行卡匆匆来到附近的自助银行,经过一番操作后,输入了数字9986(“工作人员”称这是小张助学金的个人代码),并摁下确认键。10分钟之后,小张查询银行卡余额,却发现9986元不翼而飞。

  防范建议:接到这样的电话,最好马上挂断,或者向当地教育主管部门咨询后再作定夺,切勿听信他人的指示随意汇款。

  荐股类 为了解套当会员,俩月交钱15万元

  骗子声称掌握内幕信息或庄家动态,可以推荐牛股,赚取高额利润。一旦股民与之联系,再以佣金、服务费等方式骗取资金。

  典型案例:陈女士接到一个电话,自称是投资公司的职员,当对方得知陈女士做了多年的股票交易,目前手中的股票被套时,一天打几个电话给陈女士,说有内部消息,可以买到停盘很久准备复盘上市的股票,几个月后能涨百分之几百,但是必须成为会员才能提供信息。于是,两个多月里,陈女士为了成为会员,累计被骗子骗取存款15万元。

  防范建议:凡以入会、提成为名,为股民提供优质股票信息的公司和网站,均系非法网站;让股民先掏钱后提供牛股信息的,多半不可信。

  补贴类 “补贴”最后一天,电话通知为骗钱

  诈骗分子窃取受害人孩子出生信息,假冒医院或卫生局工作人员,谎称新生儿可以享受补贴金,并提供所谓财政部门电话让事主进行咨询。一旦事主拨打其提供的电话,不法分子即假冒财政部门工作人员以确认补贴是否到账为由,诱使事主前往银行自助设备进行查询,借机骗走钱财。

  典型案例:杨女士接到一个自称某医院妇产科医生的电话,对方表示,国家刚出台了新生儿补助金政策,她可以领取2680元的新生儿补贴。由于当天是补贴最后一天,杨女士若要领取,需要提供银行账号,并在24小时内去自助取款机确认。杨女士上网查询后发现国家并无相关政策,随后报警。

  防范建议:市民接到这样的电话,最好的办法就是马上挂断,或者向当地卫生主管部门咨询后再作定夺,切勿听信他人的指示随意汇款。

  银行卡类 银行来电说透支,“民警”骗近3000元

  骗子群发“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等信息,并提供所谓“银联中心”服务电话。当事人一旦与之联系,对方会设计连环电话,在取得当事人信任后,骗走钱财。

  典型案例:王先生接到短信,说他办理的建设银行信用卡透支了,并扣了1200元的年费。王先生按照短信上的银行客服电话咨询,对方称银行卡已经被透支,需要报警,并热情地为其转接至公安局,一名自称是公安局金融问卷调查科的民警,让他提供一个其他的银行卡,按规定操作,可以挽回损失。在一家银行的自助取款机上,王先生边打电话边操作,结果被骗2750元。

  防范建议:遇到此类情形,应直接咨询银行对外公布的客服电话。凡以种种借口要求你通过ATM机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗行为。

  贷款类 无息贷款是诱饵,为图事主“保证金”

  骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵,发布虚假信息,并留下联系电话。当事人与之联系时,对方则声称贷款需先支付保证金或部分利息,步步下套,骗取钱财。

  典型案例:左某收到一条短信,称可以办理无息贷款,但需要左某在自己账户里存入20万元保证金,以证明还款能力。左某在某银行开设账户,并按照对方要求办理了手机银行业务,绑定的手机就是对方的手机号(对方称这样便于查验)。并存入该账户人民币20万元。不到10分钟,发现钱被转走。

  防范建议:正规贷款会对个人信用严格审查,不会在贷款发放之前以任何形式要求您先行支付利息和保证金。凡有以上行为的网站,均涉嫌贷款欺诈行为。

  房租类 “房东”催款短信到,9000元租金给别人

  犯罪分子冒充房东给受害人发短信,让受害人将房屋租金打到指定账户。

  典型案例:凌某在准备向房东交房租时,接到催款短信,短信内容为:我这几天出差了,你把钱打到我老婆的账号上。他向该短信提供的账号汇款9300元,随后联系房东,房东称未收到房租,才知被骗。

  防范建议:收到此类短信要提高警惕,应通过电话和房东本人核实清楚后再汇款。

  面对这些情况做到“三不一要”

  不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,无论对方使用什么花言巧语,都做到不轻易相信,不回复手机短信,不给对方布设圈套的机会。

  不透露:筑牢心理防线,不因贪利而受诱惑。无论什么情况下,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,及时向有关机构咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

  不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,绝不向陌生人汇款、转账。

  要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即拨打“110”向公安机关报案,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。同时,市公安局专门开通了“防电信诈骗咨询热线”0531-66666110,可进行咨询求助。

  网购消费类 两次汇款订机票,2000多元打水漂

  骗子设置“钓鱼网站”,以“购物、购车票飞机票”等名义,用虚假链接盗取网银账号,骗取钱财。

  典型案例:胡女士在“华辰票务网”购买了一张半价机票,通过银行汇款1380元,之后收到网站工作人员的电话,称还差2元钱的电子客票费,需重新汇1382元,之前汇的1380元15个工作日内退款。于是又汇款1382元。汇款后收到订票成功短信。但取票时发现,根本没有订票信息。

  防范建议:正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”等网上第三方支付平台来交付款项。若对方避开网上支付平台,诱使购物者直接转账或汇款,一般为诈骗。

  中奖领奖类 喜获活动二等奖,万余“税金”先缴上

  骗子发送虚假中奖信息,并要求当事人缴纳“公证费、手续费、保证金、税费”等费用进行诈骗。

  典型案例:许女士收到信息,称其被“我要上春晚活动”抽中了二等奖,需缴纳税金。许女士在汇款13500元后,回拨电话咨询奖金何时领取时,对方一直无法接通,这才发现上当。

  防范建议:正规机构、正规网站组织抽奖活动,不会让中奖者“先交钱,后兑奖”;对方提出必须先支付手续费、税款时,可询问能否从应得奖金中扣除后直接兑奖。若对方不肯,肯定是诈骗。

  QQ聊天类 “儿子”网上一留言,老子被骗20万元

  骗子事先盗取QQ密码,并录制受害人视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名“借钱”。

  典型案例:胡先生收到儿子发来的QQ信息,称自己随身带着7万元外币,是学校委托他交给一名教授的,教授急需这笔钱用来动手术,希望父母能先帮忙垫付。胡先生随后将20万元转入了“教授“的账户。但和刚下飞机的儿子通了电话后,才发现自己受骗。

  防范建议:遇到好友在QQ聊天过程中借钱,如果对方要求视频通话,一定要确定对方视频图像是否是实时的,让对方挥挥手、做个动作就可验证,网络延时或者没有话筒等借口都不要相信。

  招工兼职类 应聘兼职打字员,先交2950元“保证金”

  骗子以招收校园代理或招工,给在校生提供勤工俭学或就业机会为由,采取先付款后发货或者收取就业押金、办理健康证等方式诈骗。

  典型案例:张女士看到一个招聘兼职打字员的工作。联系对方后,被要求缴纳“保证金”等2950元。汇款后,要求见面遭拒,才发现被骗。

  防范建议:遇到以返利、高额回报为诱饵招聘的,一定要通过正规客服电话进行咨询,确认是否有招聘信息。一旦遇到需要缴纳“保证金、服装费、培训费”的招聘信息,多半是骗局。

  求子婚介类 “富婆求子”别轻信,骗子最爱贪心人

  骗子发布重金求子、婚姻介绍等信息,以公证费、面试费、介绍费等名义,让受害人汇款。

  典型案例:尹某看到一则“富婆求子”广告。广告许诺,先付30万,事成后100万全部付清。尹某与对方取得联系,不久后,接到“富婆”的电话,对方先后以中介费、保证金、公证费、个人收入调节税等名义骗取存款13万元。

  防范建议:此类诈骗主要是利用人的贪婪心理来行骗,只要大家牢记“天上不会掉馅饼”,拒绝骗子设下的诱惑陷阱,就会避免财产损失。

  代刷信誉类 代刷信誉赚佣金,2万元货款拿不回

  骗子以提供为淘宝网店代刷信誉兼职,谎称受害人购买其钓鱼网站上的点卡,并给予好评以提升网店信誉,然后会退还本金并获取提成为由,诈骗受害人钱款。

  典型案例:张某找到一份网络代刷员的工作。她按照对方的指示先后拍下了三单虚拟的游戏点卡。对方都及时将钱返还给她。为了赚取更多的佣金,她按照对方指示购买大额游戏点卡4次,资金总共为19700元。这些游戏点卡拍完之后没有经过确认便自动付款了,感到蹊跷的张某才发现自己被骗。

  防范建议:网上宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大部分都是诈骗行为。不要相信那些以刷信用之名行诈骗之实的外部网站。

  考试作弊类 “公考答案”没买到,1万余元随风飘

  骗子以提供考试答案为由,向考生及家长发送手机短信,考生及家长易受骗“入套”。

  典型案例:王某收到多条“可以提供公考答案”的短信,与对方进行了联系后,将7000元汇到对方提供的账号。几天后,对方要求王某再交5000元的保密费才能给她发试题和答案,钱会在考试结束后退给她。随后,对方说需要王某再交2000元的编辑费。王某发觉不对,她质问对方时,对方关闭了QQ,再也没联系上。

防范建议:考生和家长不要购买、使用各种所谓“高科技考试作弊器材”,不要相信网上出售所谓“公考试题、答案”,以免上当受骗。

希望广大师生注意防范,确保人身和财物安全。

 

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